Начальник финансового отдела

Обязанности:

• поиск и привлечение финансирования
• мониторинг рынка банковских и небанковских продуктов:
• кредиты (РКО/инвест), овердрафты, кредитные линии, лизинг, факторинг, банковские гарантии, аккредитивы и др.
• поиск и анализ программ льготного и субсидируемого финансирования
• подготовка и актуализация пакета документов для финансирующих организаций
• участие в переговорах с банками и лизинговыми компаниями: запрос и сравнение коммерческих условий, согласование ключевых параметров сделок.
• подготовка внутренних расчетов по структуре и стоимости финансирования
• Сопровождение кредитных и иных финансовых продуктов:

Требования:

• Увеличение лимитов операционного кредитования.
• Привлечение финансирования на инвест.проект с господдержкой .
• Улучшение условий текущих кредитов/лизингов;
• Оптимизация обеспечения
• Организация регулярного мониторинга ковенант
• Поддержание текущей операционной работы.
• Цель должности: управление денежными потоками, ликвидностью и платёжными обязательствами, организация эффективного управления оборотным капиталом, обеспечение компании доступным и стабильным финансированием, снижение стоимости заемного капитала, снижение финансовых рисков при соблюдении договорных обязательств

Образование:

Не имеет значения

Условия:

• Залоги, страхование, обеспечение:
• ведение реестра залогов и прочего обеспечения
• контроль актуальности и продления договоров страхования в части требований кредиторов и лизингодателей.
• взаимодействие с внутренними службами по вопросам оформления, актуализации и снятия залогов/обеспечения.
• контроль корректности отражения обеспеченных обязательств в управленческой и, при необходимости, бухгалтерской отчетности (совместно с ответственными подразделениями).
• Аналитика и улучшение условий финансирования:
• Управление денежными потоками, платёжным календарем, банковским обслуживанием и счётами:
• планирование и контроль денежных потоков, ведение платёжного календаря и управление очерёдностью платежей, обеспечение проведения платежей в установленные сроки, краткосрочное прогнозирование денежных потоков и предотвращение кассовых разрывов, обеспечение квартальной и скользящей актуализации прогноза движения денежных средств по группе Компаний.
• организация работы с банками по открытию, ведению и закрытию расчётных счетов
• Управление дебиторской и кредиторской задолженностью:
• контроль своевременности поступления денежных средств от покупателей, ведение реестра ДЗ с учётом сроков оплаты, отслеживание результатов работы по взысканию просроченной задолженности, анализ оборачиваемости дебиторской задолженности и рекомендации по управлению.
• контроль состояния кредиторской задолженности перед поставщиками и подрядчиками.
• регламентация и цифровизация процессов: разработка и внедрение регламентов бизнес-процессов с распределением ролей и сроков, участие в проектах их автоматизации. Методологическая и информационная поддержка проектных инициатив бизнес-подразделений
• Что мы ждем от будущего коллеги?
• Опыт 7+ лет в одном или нескольких направлениях:
• казначейство/корпоративные финансы в средних/крупных компаниях;
• кредитный/корпоративный отдел банка, лизинговой или факторинговой компании;
• управление долговым портфелем, привлечение финансирования, работа с госпрограммами.
• Что поможет реализоваться в функции:
• Понимание принципов бюджетирования ДДС, управления ликвидностью и оборотным капиталом, навык финансового анализа (расчет ключевых показателей DSO, DPO, Debt/EBITDA, маржинальность, денежные потоки).
• Глубокое знание банковских и околобанковских продуктов (кредиты, гарантии, лизинг, факторинг и др.).
• Опыт работы с государственными и льготными программами финансирования.
• Базовое понимание финансовых ковенант и кредитной документации, умение читать кредитные/лизинговые договоры.
• Образование:
• Высшее экономическое/финансовое (финансы и кредит, корпоративные финансы, банковское дело, бухгалтерский учет и анализ и т.п.).
• Доп. как плюс: управленческий учет/МСФО/ACCA/СIMA модули.
• Inspire moments of joy and happiness - SAY CHEESE – SMILE THE WORLD!

График работы:

Полный день